Пенсионные накопления в негосударственном пенсионном фонде НПФ «Открытие»

Показатели деятельности НПФ «Открытие»:Общая информация о НПФ «Открытие»

Негосударственный пенсионный фонд НПФ «Открытие» - один из крупнейших негосударственных пенсионных фондов страны, работающий на пенсионном рынке 25 лет:

  • входит в топ-5 крупнейших НПФ по объему пенсионных накоплений по данным Банка России на 30.09.2018 года;

  • АО «НПФ «Открытие» (прежнее наименование АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ») было создано в результате реорганизации НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» (работает на пенсионном рынке с 1994 года) в форме выделения НПФ с одновременным его преобразованием в акционерный пенсионный фонд АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ».

Основным акционером АО «НПФ «Открытие» в настоящее время является ПАО Банк «ФК Открытие».

Ключевым акционером банка «Открытие» является Центральный банк РФ с долей 99,99%.

В августе 2018 года завершилось объединение трех крупных НПФ, входящих в пенсионный бизнес банка «Открытие»:

  • к АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» присоединились АО «НПФ электроэнергетики» и АО «НПФ РГС»;

  • НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» принял на себя все обязательства НПФ электроэнергетики и НПФ РГС по договорам об обязательном пенсионном страховании и негосударственного пенсионного обеспечения;

  • в декабре 2018 года НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» был переименован в НПФ «Открытие».

С 17.08.2018 права и обязанности АО «НПФ электроэнергетики» и АО «НПФ РГС» в полном объеме перешли к АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» в порядке универсального правопреемства в соответствии с п. 2 ст. 58 , п. 1 ст. 129 Гражданского кодекса РФ.

Основной вектор развития НПФ «Открытие»:

  • сохранение и усиление позиций на рынке негосударственных пенсионных услуг для частных и корпоративных клиентов;

  • приоритетом пенсионного фонда остается высокое качество клиентского опыта, в том числе благодаря широкому применению онлайн-технологий в работе с клиентами.

На протяжении многих лет НПФ «Открытие» сохраняет лидирующие позиции на рынке обязательного пенсионного страхования по основным показателям деятельности:

  • количеству застрахованных лиц и объему пенсионных накоплений в управлении;

  • более 7,4 миллионов человек– фактически 20% от общего числа россиян, формирующих накопительную пенсию в негосударственных пенсионных фондах, – являются клиентами НПФ «Открытие».

По данным Банка России на 31.12.2018.

С момента своего основания НПФ «Открытие» приоритетом также является:

  • развитие негосударственного пенсионного обеспечения;

  • НПФ «Открытие» имеет большой опыт разработки корпоративных пенсионных программ для крупных предприятий нефтегазовой, нефтехимической, оборонной и других отраслей промышленности.

Более 20 лет НПФ «Открытие» сохраняет безупречную репутацию:

  • стабильность фонда ежегодно подтверждается рейтингом надежности от Национального рейтингового агентства на уровне «ААА» (максимальная надежность).

Профессионализм команды НПФ «Открытие» определил его основные сильные стороны:

  • надежность, подтвержденная многолетней успешной работой и экспертными оценками ведущих российских рейтинговых агентств;

  • устойчивость, основанная на грамотной методологии всех бизнес-процессов негосударственного пенсионного фонда;

  • высокий уровень обслуживания клиентов, базирующийся на внедрении лучших IT-решений и технологий.

Рейтинги НПФ «Открытие»

На протяжении многих лет лидирующие позиции НПФ «Открытие», стабильные финансовые показатели, ответственное и эффективное управление пенсионными средствами граждан отмечаются наградами от профессионального сообщества.

Устойчивость и надежность пенсионного фонда регулярно подтверждается высокими оценками ведущих рейтинговых агентств страны:

  • уровень ААА - максимальная надежность.

С 2015 года Национальное рейтинговое агентство ежегодно подтверждает рейтинг надежности НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» на уровне ААА:

  • НПФ «Открытие» сохраняет все полученные ранее НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» регистрации, членства и рейтинги;

  • подтверждение рейтинговой оценки обусловлено лидирующими позициями пенсионного фонда на пенсионном рынке при сохранении устойчивых темпов роста бизнеса по направлениям обязательного пенсионного страхования и негосударственного пенсионного обеспечения;

  • рейтинговое агентство учитывает длительную и успешную историю работы пенсионного фонда, наличие опытной высококвалифицированной команды специалистов и высокие операционные стандарты деятельности.

Показатели деятельности НПФ «Открытие»

Деятельность НПФ «Открытие» по обязательному пенсионному страхованию:

  • 164,08% - накопленная доходность пенсионных накоплений с 2005 по 2018 годы;

  • 10,7% - годовых доходность пенсионного фонда по итогам 1 квартала 2019 года;

  • 7,4 млн человек - доверили пенсионному фонду формирование своей накопительной пенсии (по данным Банка России на 31.12.2018 года);

  • 493,0 млрд рублей - объем пенсионных накоплений (по данным Банка России на 31.12.2018 год);

  • 25 лет - безупречной работы на пенсионном рынке;

  • 11,6 млрд рублей - общий размер выплат пенсий по обязательному пенсионному страхованию (согласно внутренним расчетам НПФ «Открытие» на 31.12.2018 года).

Деятельность НПФ «Открытие» по негосударственному пенсионному обеспечению

  • работа по пенсионным программам с более чем 900 предприятий различных отраслей экономики (согласно внутренним расчетам НПФ «Открытие» на 31.12.2018 год);

  • 541 тыс. участников - формируют негосударственную пенсию (по данным Банка России на 31.12.2018 год);

  • 11,3% годовых - доходность размещения средств пенсионных резервов по итогам 1 квартала 2019 года (согласно внутренним расчетам НПФ «Открытие»);

  • 64,0 млрд рублей - объем пенсионных резервов (по данным Банка России на 31.12.2018 год);

  • 25 лет - безупречной работы на пенсионном рынке;

  • 52,3 млрд рублей - общий размер выплат негосударственных пенсий по негосударственному пенсионному обеспечению (согласно внутренним расчетам НПФ «Открытие» на 31.12.2018 год).

Негосударственная пенсия в НПФ «Открытие»

Негосударственная пенсия в НПФ «Открытие»:

  • формируется за счет личных взносов клиентов пенсионного фонда;

  • в отдельных случаях это могут быть также добровольные взносы работодателя сверх обязательных отчислений в Пенсионный фонд РФ;

  • размер и периодичность взносов в пенсионный фонд определяет клиент и/или его работодатель.

Пенсионная программа формирования негосударственной пенсии «Забота о себе»

Пенсионная программа «Забота о себе»:

  • позволяет формировать пенсионные накопления в свою пользу и сформировать солидный пенсионный капитал к моменту выхода на пенсию, тем самым обеспечив себе достойное будущее;

  • подходит людям со средним доходом или доходом выше среднего, которые хотят сохранить привычный образ жизни в тот период, когда уже не будут работать.

Параметры пенсионной программы «Забота о себе»:

  • размер и периодичность взносов участник пенсионной программы определяет самостоятельно;

  • размер пенсии будет увеличен за счёт применения актуарной нормы доходности;

  • ежегодно начисляется инвестиционный доход;

  • у участника пенсионной программы есть возможность в режиме онлайн контролировать состояние своего счёта в Личном кабинете;

  • участник пенсионной программы экономит, получая социальный налоговый вычет;

  • участник пенсионной программы может забрать внесенные деньги в любой момент и в полном объеме;

  • может назначить правопреемников (наследников).

Клиенты НПФ «Открытие» могут заключить договор негосударственного пенсионного обеспечения в Личном кабинете. Кто ещё не является клиентом пенсионного фонда может заключить договор негосударственного пенсионного обеспечения на сайте НПФ «Открытие».

Пенсионная программа «Забота о детях»

Пенсионная программа «Забота о детях» в НПФ «Открытие» позволяет сформировать дополнительный капитал не только для себя, но и для своих детей, в пользу которых заключается договор. Например, можно обеспечить детям достойное образование или сделать подарок на совершеннолетие или свадьбу.

Параметры пенсионной программы «Забота о детях»:

  • участник пенсионной программы уплачивает пенсионные взносы, самостоятельно определяя удобный график и способ оплаты;

  • размер пенсии будет увеличен за счёт применения актуарной нормы доходности;

  • пенсионный фонд ежегодно начисляет инвестиционный доход;

  • у участника пенсионной программы есть возможность в режиме онлайн контролировать состояние счета детей в Личном кабинете на сайте пенсионного фонда;

  • участник пенсионной программы экономит, получая социальный налоговый вычет;

  • участник пенсионной программы может расторгнуть пенсионный договор в любой момент и забрать деньги в соответствии с условиями пенсионного договора.

Пенсионная программа «Забота о близких»

Пенсионная программа «Забота о близких» в НПФ «Открытие» позволяет осуществлять регулярную финансовую поддержку своих родителей или близких людей. Если родственники участника программы живут далеко, то у него есть возможность обеспечить им достойный уровень жизни, не беспокоясь об отправке средств, — все заботы о выплате средств возьмет на себя пенсионный фонд.

Параметры пенсионной программы «Забота о близких»:

  • участник пенсионной программы уплачивает взносы в пенсионный фонд, самостоятельно определяя удобный график и способ оплаты;

  • размер пенсии будет увеличен за счёт применения актуарной нормы доходности;

  • пенсионный фонд ежегодно начисляет инвестиционный доход;

  • контролировать состояние счета родственников можно в режиме онлайн в Личном кабинете на сайте пенсионного фонда;

  • участник пенсионной программы дополнительно экономит, получая социальный налоговый вычет.

Как платить пенсионные взносы в НПФ «Открытие»

Способы внесения платежа по договору негосударственного пенсионного обеспечения с НПФ «Открытие»:

  • онлайн-оплата картой;
  • по квитанции;
  • через работодателя.

Взнос по договору негосударственного пенсионного обеспечения с НПФ «Открытие» можно оплатить с помощью карт Visa, MasterCard или Мир в Личном кабинете:

  • услуга доступна для клиентов с расширенным профилем в Личном кабинете;

  • услуга доступна для держателей карт Visa, MasterCard и Мир;

  • платеж осуществляется без комиссии;

  • деньги будут зачислены на счет участника пенсионной программы в течение 5 рабочих дней;

  • банковская карта, с которой производится оплата, должна быть оформлена на участника пенсионной программы.

Участник пенсионной программы может распечатать предварительно заполненную квитанцию для оплаты взноса по договору через кассу банка:

  • платеж может быть совершен в любом банке;

  • необходимо учесть, что в некоторых банках взимается комиссия за совершение платежа.

Участник пенсионной программы также имеет возможность сформировать и распечатать заявление работодателю на уплату взносов по договору негосударственного пенсионного обеспечения:

  • участник пенсионной программы может выбрать периодичность оплаты взносов через работодателя - единовременно, ежемесячно, ежеквартально или ежегодно;

  • участник пенсионной программы может выбрать размер взноса - в денежной сумме или в процентах от зарплаты.

Корпоративные пенсионные программы в НПФ «Открытие»

В нынешних российских экономических условиях вопрос пенсионного обеспечения является важным для каждого сотрудника компании. Обеспечение прибыльности бизнеса, рост рыночной доли, снижение издержек, успешное продвижение новых товаров и услуг невозможны без опоры на профессиональный и лояльный персонал.

Корпоративные пенсионные программы – это комплексное решение социально-экономических и управленческих задач, стоящих перед организацией и ее сотрудниками.

НПФ «Открытие» имеет большой опыт разработки корпоративных пенсионных программ для крупных предприятий нефтегазовой, нефтехимической, оборонной и других отраслей промышленности. Пенсионный фонд сегодня выступает партнером по корпоративному пенсионному обеспечению для компаний различных секторов экономики.

Корпоративная пенсионная программа «Золотой фонд»

Корпоративная пенсионная программа «Золотой фонд» предназначена для стимулирования и удержания высокооплачиваемых работников и топ-менеджеров компании.

Задачи корпоративной пенсионной программы «Золотой фонд»:

  • привлечение и удержание руководителей и специалистов в течение необходимого срока;

  • беспрепятственный выход на достойную пенсию руководителей, омоложение руководящего состава.

Мотивация работников:

  • достойное вознаграждение за вклад в развитие компании;

  • выход на пенсию с пенсионным капиталом, достаточным для сохранения статуса и образа жизни.

Предлагаемые пенсионной программой решения:

  • индивидуальный подход к размеру пенсионного обеспечения;

  • уплата пенсионных взносов ежегодно или единовременное фондирование;

  • расходы на пенсионную программу до 12% от фонда оплаты труда (ФОТ) участников пенсионной программы.

Корпоративные пенсионные программы выводят компанию в лидеры на рынке труда - все остальные инструменты, такие, как повышение зарплаты, выплаты премий, ДМС, уже используются конкурентами.

Корпоративная пенсионная программа «Стратегический персонал»

Корпоративная пенсионная программа «Стратегический персонал» предназначена для отдельных категорий сотрудников, являющихся ключевым звеном в компании.

Задачи пенсионной программы:

  • привлечение и удержание ключевых категорий сотрудников;

  • мотивация к долгосрочной работе в компании;

  • своевременное омоложение коллектива.

Мотивация работников:

  • формирование пенсионного капитала, сопоставимого с текущими доходами;

  • возникновение права на пенсионный капитал в зависимости от продолжительности работы в компании.

Предлагаемые пенсионной программой решения:

  • привязка размера пенсионных взносов к текущей заработной плате работника и стажу работы в компании;

  • расходы на пенсионную программу до 10% от ФОТ участников пенсионной программы;

  • гарантия прав на формируемый пенсионный капитал в зависимости от сроков участия работника в пенсионной программе (вестинг).

Корпоративная пенсионная программа «Корпорация»

Корпоративная пенсионная программа «Корпорация» предназначена для комплексного пенсионного обеспечения для всего трудового коллектива компании или его определенной части.

Задачи пенсионной программы:

  • увеличение социальной защищенности работников – участников корпоративной пенсионной программы;

  • повышение лояльности работников к работодателю;

  • соблюдение трудовой дисциплины;

  • своевременное омоложение коллектива.

Мотивация работников:

  • формирование пенсионного капитала, дополняющего государственное пенсионное обеспечение;

  • гарантированная корпоративная пенсия от работодателя.

Предлагаемые пенсионной программой решения:

  • уплата пенсионных взносов ежемесячно в процентах от заработной платы или фиксированными суммами;

  • расходы на пенсионную программу до 6% ФОТ участников корпоративной пенсионной программы;

  • возможность управлять размерами пенсий после начала выплат;

  • возможность производить выплаты бывшим работникам (замена материальной помощи).

Корпоративная пенсионная программа «Долевая программа»

Принципы работы корпоративной пенсионной программы «Долевая программа»:

  • работник заключает с НПФ «Открытие» индивидуальный пенсионный договор;

  • пенсионные взносы уплачиваются компанией пропорционально уплаченным работником взносам;

  • работник сохраняет права на собственные взносы и начисленный на них инвестиционный доход независимо от продолжения работы в компании. Взносы компании остаются в пенсионной программе компании или могут быть частично или полностью переданы работнику.

Результаты корпоративной пенсионной программы «Долевая программа»:

  • вовлечение работника в процесс формирования своей будущей пенсии;

  • уменьшение финансовой нагрузки на компанию;

  • увеличение пенсий за счет взносов самого работника;

  • самостоятельное принятие работником решения об участии в корпоративной пенсионной программе. 

Если у вас имеются какие-либо вопросы по нарушению Ваших прав, либо вы попали в затруднительную жизненную ситуацию, то дежурный юрист онлайн готов бесплатно проконсультировать вас по данному вопросу.

ДОБРОВОЛЬНОЕ (НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ) ПЕНСИОННОЕ СТРАХОВАНИЕ